¿Puede un error bancario acusarle de fraude?

¿Recuerdas la vieja carta del Monopoly? "¿Error bancario a su favor, cobrar $200?"

Los errores bancarios ocurren, y a veces dan lugar a depósitos inesperados que acaban en su cuenta. Por desgracia, si tratas ese dinero como una ganancia inesperada y sales corriendo a empezar a gastarlo, puedes acabar metido en un buen lío.

Por ejemplo, actualmente hay un caso en Luisiana en el que una mujer recibió $1,2 millones de dólares tras un error bancario. Ahora se enfrenta a cargos de robo y fraude electrónico.

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¿Qué La Fiscalía diría

Si gasta fondos que ha recibido como consecuencia de un error bancario, es probable que se enfrente a cargos. No tiene derecho legal a ese dinero.

La acusación dirá que usted tenía la obligación legal de notificar al banco y devolver el dinero en cuanto tuviera conocimiento del error. De hecho, muchos contratos de servicios bancarios incluyen cláusulas que obligan a los depositantes a notificarles los errores en un plazo de 60 días.

También le dirán que tiene la obligación de devolver ese dinero si se lo pide. Incluso si el propio banco anula la transacción, podrían presentar una denuncia policial si se trata de una suma importante y es evidente que intentó gastar, conservar o transferir el dinero.

Cuál es su Las defensas podrían ser

Hay algunas defensas que un abogado competente puede utilizar en su favor.

En primer lugar, para que hayas cometido un hurto, debes haber tenido la intención de privar de dinero a otra persona sin su consentimiento. Dado que el banco le envió el dinero, usted no tenía intención de privar a nadie más. Lo mismo ocurre con el fraude electrónico: tienes que haber tenido la intención de privar.

Esta defensa será más efectiva si usted no intentó gastar nada del dinero y no revisa rutinariamente sus cuentas. Su abogado defensor debe ser capaz de tomar sus datos bancarios para demostrar que usted no trató de hacer ninguna compra fuera de lo normal para usted.

Si se gastó el dinero, es posible que usted y su abogado defensor tengan que trabajar juntos para encontrar una estrategia diferente.

Por qué no Merece la pena el riesgo

Si aún no está convencido por el hecho de que podría enfrentarse a cargos, hay algunas otras razones por las que podría querer tratar de guardar cualquier dinero que aparezca misteriosamente en su cuenta bancaria.

En primer lugar, Hacienda seguiría considerándolo un ingreso. Tendrías que explicar ese dinero y pagar impuestos por él.

A continuación, el banco pondrá absolutamente su cuenta en números rojos para recuperar el dinero, y probablemente iniciará acciones civiles de cobro contra usted.

Todas estas consecuencias pueden llover sobre su cabeza aunque el error se descubra años después.

Acusado de ¿robo o fraude?

Usted necesita la ayuda de un abogado defensor de inmediato. Póngase en contacto con Koch Law para programar una consulta.

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