Aunque mucha gente ha devuelto accidentalmente un cheque de vez en cuando, el "check kiting" es una forma deliberada de fraude. Es un delito federal de cuello blanco y puede implicar esquemas sofisticados y múltiples bancos.
Sin embargo, no tiene por qué ser sofisticado para meterte en un buen lío.
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El delito básico consiste en extender un cheque de una cuenta bancaria para ingresarlo en otra cuando la primera cuenta no tiene dinero suficiente para cubrir el cheque. A continuación, el extorsionador extiende un segundo cheque, o retira dinero en efectivo, de la segunda cuenta para pagar algún bien o servicio, contando con que la demora entre bancos le dé tiempo a encontrar el dinero para cubrir el cheque.
Esto es un delito incluso si está recibiendo depósitos para cubrir los fondos durante el período de "flotación".
Los empresarios a veces cometen este delito con las cuentas bancarias de las empresasPero también se acusa de este delito a personas normales y corrientes. Incluso las grandes empresas lo hacen; el CEO de MyPayrollHR fue detenido el año pasado por falsificación de cheques, además de malversar fondos de sus empleados y clientes. El caso actual de la "falsa heredera" Anna Sorokin también implica cargos de fraude con cheques.
Si ha sido acusado de este delito, necesita un abogado con experiencia en la defensa de casos de derecho penal federal. Incluso un delincuente primerizo podría enfrentarse a multas de más de $500.000, además de más de 20 años de cárcel. La gravedad de las penas dependerá de las cantidades implicadas, así como del número de bancos implicados.
No es fácil defenderse de estos cargos. Probar la intención suele ser bastante fácil. El gobierno federal dedica mucho tiempo y energía a reunir pruebas contra los acusados de fraude con cheques antes de proceder a la detención.
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Un abogado especializado en delitos de cuello blanco puede darle la mejor oportunidad de asegurar su libertad o un acuerdo favorable.
Si usted ha estado emitiendo cheques sin fondos pero no estaba robando cheques, no crea que está libre de sospecha. Aunque la mayoría de los comerciantes buscan el dinero antes de involucrar al estado todavía existe la posibilidad de que usted pueda ser procesado por pasar cheques sin fondos. Si usted es una persona que simplemente tiene problemas para utilizar una cuenta corriente puede ser mejor trabajar con dinero en efectivo siempre que sea posible.
Si tiene problemas, póngase en contacto con Koch Law hoy mismo.
Véase también:
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¿Le permite la 5ª Enmienda mentir a los agentes federales?
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