El 29 de marzo de 2020, los legisladores respondieron a la pandemia de Covid-19 aprobando la ley CARES. El Programa de Protección de Nóminas (PPP) formaba parte de ese paquete. El programa permitía a las pequeñas empresas obtener un préstamo con el fin de mantener a sus empleados en nómina.
Casi un año después, el Departamento de Justicia ha procesado a 209 casos de fraude en préstamos de APP. Se trata de un delito federal que el Gobierno persigue con firmeza, especialmente en los casos en que el importe del préstamo aceptado supera los $2 millones.
Si, de repente, el gobierno está examinando su solicitud de APP, podría encontrarse en un mundo de problemas.
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Qué constituiría ¿Fraude PPP?
Existen cuatro tipos comunes de fraude en las colaboraciones público-privadas, y le sorprendería saber cuántos empresarios normales y corrientes han incurrido en una o más formas de este fraude.
La primera sería "falsear" las cifras. Debe saber que cada vez que falsea datos financieros al solicitar un préstamo está cometiendo un delito de cuello blanco.
Por ejemplo, algunas personas condenadas por fraude a la APP supuestamente inflaron el número de empleados en nómina para aprovecharse de que el préstamo máximo que podía recibir una persona era una cantidad 2,5 veces superior a la nómina mensual. Incluso añadiendo a la lista un solo número inflado de empleados se podía obtener una importante suma de dinero. Es fácil ver por qué algunos cayeron en la tentación.
Otros recurrieron a formas más manifiestas de fraude, como crear empresas falsas con empleados falsos, documentos fiscales falsos y nóminas falsificadas, presentar solicitudes en nombre de empresas desaparecidas o utilizar identidades robadas para falsificar la titularidad de empresas existentes.
El tercer tipo de fraude se produce cuando un empresario choca con el lenguaje incierto de la solicitud de APP. Por ejemplo, los solicitantes tenían que firmar un documento en el que se afirmaba que la "incertidumbre económica actual hace necesaria esta solicitud de préstamo para apoyar las solicitudes en curso de este solicitante."
"Necesario" es un lenguaje muy difuso, y puede tener en cuenta desde la actividad empresarial del solicitante en el momento del préstamo hasta si podría o no haber posiblemente conseguido dinero de cualquier otra fuente.
Otro escollo sería en busca del perdón cuando no se tiene derecho a ella. Para poder optar a la condonación, deben haberse mantenido los niveles de empleados y retribución, los fondos del préstamo deben haberse gastado en costes salariales y otros gastos subvencionables, y al menos 60% de los fondos deben haberse gastado en costes salariales. Si alguno de sus gastos no era subvencionable, existe la posibilidad de que incumpla la ley.
Señales de que su préstamo PPP puede ser En investigación
La SBA audita primero estos préstamos. Si recibe una determinación de auditoría adversa de la SBA, entonces puede esperar que su préstamo sea objeto de escrutinio por parte del Departamento de Justicia.
Puede ser una buena idea contratar a un abogado penalista federal en el momento en que se dé cuenta de que a la SBA no le gustó lo que vio. Esto puede evitar que cometa errores vitales a medida que avanza la investigación.
Dado que una investigación por fraude en préstamos PPP sería una investigación penal federal, es muy posible que reciba una carta objetivo o una carta asunto en la que se le informe de que está siendo investigado.
Gastos de Fraude en los préstamos APP
El gobierno federal puede acusarle de varios delitos si cree que tiene un caso contra usted por fraude PPP. Pueden acusarle de fraude electrónico, fraude bancario, usurpación de identidad, fraude postal y declaraciones falsas.
Las penas por estos cargos son severas.
Qué hacer Visite
Después de ponerse en contacto con un abogado penalista federal, debe reunir toda su documentación, incluida la solicitud de préstamo PPP, la solicitud de condonación PPP, toda la documentación de gastos de su empresa, la documentación de sus empleados, los nombres e información de contacto de los empleados y una contabilidad detallada de cómo se gastó el dinero PPP.
Todo ello son pruebas que pueden utilizarse tanto para evaluar como para defender su caso.
En Koch Law, estamos orgullosos de
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Entendemos que si usted está buscando asilo de Nueva York.
¿Cómo puede su abogado ¿Defender un caso de fraude de APP?
Las tres defensas más comunes son la falta de intención, los fines legítimos y la identidad.
Si nuestra defensa es la "falta de intención", entonces demostraremos que usted no tergiversó los hechos a sabiendas o intencionadamente. En su lugar, simplemente se equivocó en lo que informó, por la razón que fuera.
La segunda defensa consiste en demostrar que el gobierno está equivocado, trabajando para probar que usted utilizó su préstamo PPP para fines legítimos.
Por último, podemos presentar una defensa basada en la identidad si el gobierno no puede demostrar que usted fue quien presentó la solicitud de préstamo.
De cualquier manera, si usted piensa que está en problemas que está mejor con un abogado penal federal cualificado a su lado. Póngase en contacto hoy para programar una cita.
Véase también:
¿Qué es el blanqueo de capitales?
¿Debe ir a juicio si se le acusa de un delito de cuello blanco?
El Gobierno federal, atento al fraude de CARES
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