¿Qué es el fraude postal?

¿Qué es exactamente el fraude postal?

Los casos de fraude postal son frecuentes. Un día cualquiera puede encontrar docenas de incidentes en las noticias. Cada año se publican numerosas advertencias sobre cómo los ciudadanos pueden protegerse del fraude postal.

Una persona puede ser declarada culpable de fraude postal siempre que los fiscales puedan demostrar que un acusado utilizó el sistema postal para defraudar a alguien dinero o bienes. Puede incluir robar el correo, cometer robo de identidad y utilizar el correo para realizar diversas estafas.

Sanciones por Fraude postal

El fraude postal se castiga con hasta 30 años de prisión y multas de hasta $1 millón. Es un delito federal que debe tomarse muy en serio.

Tenga en cuenta que el fraude postal a veces se agrupa con otros cargos que pueden conllevar sus propias penas.

Diferencia entre fraude postal y fraude electrónico

El fraude postal y el fraude electrónico son delitos federales estrechamente relacionados, ambos implican planes para defraudar a alguien dinero, bienes o servicios. La diferencia clave radica en el método de comunicación:

Fraude electrónico: Este delito implica el uso de comunicaciones electrónicas, como llamadas telefónicas, correos electrónicos, mensajes de texto u otras transmisiones digitales. Requiere la intención de engañar, a menudo mediante tergiversaciones o falsas pretensiones. El fraude electrónico a menudo se solapa con otros delitos como robo de identidad o phishing.

Fraude postal: Por el contrario, el fraude postal consiste en utilizar servicios postales o mensajeros privados (por ejemplo, USPS, FedEx) para llevar a cabo planes fraudulentos.

Aunque estos delitos difieren en sus métodos, comparten principios legales similares e incluso pueden ser acusados juntos si un esquema implica tanto el correo como la comunicación electrónica. Si se le acusa de fraude electrónico, hay algunos defensas que nuestro experimentado abogado de NYC fraude electrónico puede utilizar para ayudarle a ganar su caso.

Lo que la Fiscalía Debe demostrar

Para que la acusación pueda probar fraude postalla acusación debe aportar pruebas de lo siguiente.

• El acusado estaba implicado en un plan para defraudar.
• La trama incluía inexactitudes u omisiones materiales.
• El plan ha provocado o habría provocado, una vez consumado, la pérdida de dinero, bienes o servicios honestos.
• El acusado utilizó el correo estadounidense para llevar a cabo el plan.
• El acusado utilizó o hizo que se utilizara correo estadounidense.

También puede ser acusado de fraude postal si la fiscalía puede demostrar que utilizó un nombre o dirección ficticios para llevar a cabo un plan fraudulento.

Defensas para Fraude postal y electrónico

Fraude postal suelen surgir cuando se acusa a alguien de utilizar el sistema postal para cometer actividades fraudulentas. Sin embargo, las posibles defensas incluyen:

• Falta de intención fraudulenta.
• Hubo una representación falsa de algún tipo, pero no fue material.
• Las declaraciones eran errores de hecho, no tergiversaciones intencionadas.
• El uso del correo no estaba relacionado con ningún otro fraude que pudiera haberse cometido (útil para reducir los cargos).
• Sus derechos constitucionales fueron violados durante la investigación, y las pruebas relacionadas con el fraude postal no son admisibles ante un tribunal.
• La fiscalía tiene entre manos un caso de confusión de identidad, y usted no cometió ninguna parte de los hechos asociados que se mencionan en el caso o en el juicio.

La defensa que utilicemos para el fraude postal dependerá de los hechos específicos de su caso.

Fraude electrónico es un delito federal que implica el uso de comunicaciones electrónicas para estafar a alguien a través de las fronteras estatales. He aquí algunas defensas:

• Usted actuó de buena fe y participó sin saberlo en una trama al desempeñar sus funciones laborales habituales, creyendo que sus acciones eran lícitas y sin tener motivos para sospechar ninguna irregularidad.
• La fiscalía ha dejado que prescriba el delito, ya que el fraude electrónico tiene un límite de 5 años (ampliado a 10 años si se trata de una entidad financiera), sin embargo los fiscales suelen evitarlo siguiendo con prontitud las investigaciones, pero podríamos aprovecharnos si alguien cometiera un error.
• La fiscalía ha falta de pruebasEsta defensa consiste en impugnar la debilidad del caso, a menudo antes del juicio, lo que puede dar lugar a una absolución o a que el fiscal retire los cargos.
• Usted es completamente inocente de todos los cargos, y nuestra defensa demostraría que la fiscalía se equivocó de persona o le acusó de acciones no fraudulentas, construyendo nuestro caso en torno a su inocencia desde el principio.

Variantes de fraude

• Fraude en los préstamos: Los préstamos y el crédito forman parte de la vida cotidiana de los estadounidenses. La mayoría de nosotros rellenamos solicitudes de préstamo y suscribimos líneas de crédito sin pensar demasiado en las implicaciones legales de hacerlo. Sin embargo, cuando usted pide un préstamo está entrando en un proceso legal, y hay ciertas acciones que podría tomar que podrían meterle en problemas con la ley. Si miente en una solicitud de préstamo, puede ser acusado de fraude. Por ejemplo, el El FBI investiga casos en el que los prestatarios falsean sus ingresos o activos para obtener un préstamo hipotecario.
• Fraude al seguro: Cuando alguien hace una declaración falsa a su aseguradora para obtener un beneficio económico, está intentando engañar a sabiendas a la aseguradora para conseguir un pago. Esto no sólo anula su derecho a recibir beneficios de la aseguradora, sino que también podría abrirle a cargos criminales. Obviamente, ser acusado de fraude de seguros es un asunto serio, y va a ser imperativo que usted obtenga la ayuda de un abogado con experiencia penal con una sólida formación en la defensa de los delitos de cuello blanco.

¿Qué hacer si se le acusa de fraude en préstamos PPP?

El 29 de marzo de 2020, los legisladores respondieron a la pandemia de Covid-19 aprobando la ley CARES. El Programa de Protección de Nóminas (PPP) formaba parte de ese paquete. El programa permitía a las pequeñas empresas obtener un préstamo con el fin de mantener a sus empleados en nómina.

Casi un año después, el Departamento de Justicia ha procesado a 209 casos de fraude en préstamos de APP. Se trata de un delito federal que el Gobierno persigue con firmeza, especialmente en los casos en que el importe del préstamo aceptado supera los $2 millones.

Si, de repente, el gobierno está examinando su solicitud de APP, podría encontrarse en un mundo de problemas.

Qué constituiría ¿Fraude PPP?

Existen cuatro tipos comunes de fraude en las colaboraciones público-privadas, y le sorprendería saber cuántos empresarios normales y corrientes han incurrido en una o más formas de este fraude.

La primera sería "falsear" las cifras. Debe saber que cada vez que falsea datos financieros al solicitar un préstamo está cometiendo un delito de cuello blanco.

Por ejemplo, algunas personas condenadas por fraude a la APP supuestamente inflaron el número de empleados en nómina para aprovecharse de que el préstamo máximo que podía recibir una persona era una cantidad 2,5 veces superior a la nómina mensual. Incluso añadiendo a la lista un solo número inflado de empleados se podía obtener una importante suma de dinero. Es fácil ver por qué algunos cayeron en la tentación.

Otros recurrieron a formas más abiertas de fraude, como crear empresas falsas con empleados falsos, documentos fiscales falsos y documentos de nómina falsificados, presentando solicitudes a nombre de empresas desaparecidas o utilizando identidades robadas para falsificar la titularidad de empresas existentes.

El tercer tipo de fraude se produce cuando un empresario choca con el lenguaje incierto de la solicitud de APP. Por ejemplo, los solicitantes tenían que firmar un documento en el que se afirmaba que la "incertidumbre económica actual hace necesaria esta solicitud de préstamo para apoyar las solicitudes en curso de este solicitante."

"Necesario" es un lenguaje muy difuso, y puede tener en cuenta desde la actividad empresarial del solicitante en el momento del préstamo hasta si podría o no haber obtenido dinero de cualquier otra fuente.

Otro escollo sería en busca del perdón cuando no se tiene derecho a ella. Para poder optar a la condonación, deben haberse mantenido los niveles de empleados y retribución, los fondos del préstamo deben haberse gastado en costes salariales y otros gastos subvencionables, y al menos 60% de los fondos deben haberse gastado en costes salariales. Si alguno de sus gastos no era subvencionable, existe la posibilidad de que incumpla la ley.

Señales de que su préstamo PPP puede ser En investigación

La SBA audita primero estos préstamos. Si recibe una determinación de auditoría adversa de la SBA, entonces puede esperar que su préstamo sea objeto de escrutinio por parte del Departamento de Justicia.

Puede ser una buena idea contratar a un abogado penalista federal en el momento en que se dé cuenta de que a la SBA no le gustó lo que vio. Esto puede evitar que cometa errores vitales a medida que avanza la investigación.

Dado que una investigación por fraude en préstamos PPP sería una investigación penal federal, es muy posible que reciba una carta objetivo o una carta asunto en la que se le informe de que está siendo investigado.

Gastos de Fraude en los préstamos APP

El gobierno federal puede acusarle de varios delitos si cree que tiene un caso contra usted por fraude PPP. Pueden acusarle de fraude electrónico, usurpación de identidad, fraude postal, fraude bancario y declaraciones falsas.

Las penas por estos cargos son severas.

Qué hacer ¿Qué hacer después de ponerse en contacto con un abogado de defensa penal federal?

Después de ponerse en contacto con un abogado penalista federal, debe reunir toda su documentación, incluida la solicitud de préstamo PPP, la solicitud de condonación PPP, toda la documentación de gastos de su empresa, la documentación de sus empleados, los nombres e información de contacto de los empleados y una contabilidad detallada de cómo se gastó el dinero PPP.

Todo ello son pruebas que pueden utilizarse tanto para evaluar como para defender su caso.

¿Cómo puede su abogado ¿Defender un caso de fraude de APP?

Las tres defensas más comunes son la falta de intención, los fines legítimos y la identidad.

Si nuestra defensa es la "falta de intención", entonces demostraremos que usted no tergiversó los hechos a sabiendas o intencionadamente. En su lugar, simplemente se equivocó en lo que informó, por la razón que fuera.

La segunda defensa consiste en demostrar que el gobierno está equivocado, trabajando para probar que usted utilizó su préstamo PPP para fines legítimos.

Por último, podemos presentar una defensa basada en la identidad si el gobierno no puede demostrar que usted fue quien presentó la solicitud de préstamo.

De cualquier manera, si usted piensa que está en problemas que está mejor con un abogado penal federal cualificado a su lado. Póngase en contacto hoy para programar una cita.

Pasos que debe dar si es acusado

Si le acusan de Fraude en los préstamos de las APPPor ello, es crucial actuar rápida y estratégicamente para protegerse. Estos son los pasos clave que debe dar:

1. No ignore la acusación: El fraude de préstamos PPP es un delito federal, e ignorar una investigación o esperar que desaparezca no es una estrategia viable. El gobierno está persiguiendo agresivamente estos casos, por lo que tomar medidas de inmediato es lo mejor para usted.
2. Contratar a un abogado penalista federal: En el momento en que sospeche que está siendo investigado, contrate a un abogado especializado en delitos federales de cuello blanco. Un experto legal puede guiarle a lo largo del proceso, ayudarle a evitar la autoinculpación y construir una defensa sólida.
3. Reunir y organizar la documentación: Su defensa dependerá en gran medida de los registros que proporcione. Reúna y organice su solicitud de préstamo PPP original, la solicitud de condonación de préstamo PPP, los registros de nóminas, los registros de gastos empresariales, las declaraciones de impuestos o los estados financieros, la correspondencia con los prestamistas o la SBA y cualquier otro documento financiero relevante.
4. No hable con los investigadores sin asesoramiento jurídico. Los agentes federales pueden ponerse en contacto con usted para pedirle información o solicitar una entrevista. Cualquier palabra que diga podría ser utilizada como prueba en su contra. Por favor, absténgase de responder a cualquier pregunta hasta que su abogado esté presente.
5. Identificar la naturaleza de la investigación: Su abogado le ayudará a determinar si usted es un objetivo (alguien a quien el gobierno puede procesar), un sujeto (alguien que está siendo investigado) o un testigo. Esta clasificación puede determinar su estrategia de defensa.
6. Conozca los cargos y las posibles sanciones: El gobierno puede acusarle de delitos como, fraude electrónico, fraude bancario, robo de identidad, fraude postal, hacer declaraciones falsas y conspiración para cometer fraude. Cada cargo conlleva penas severas, incluyendo grandes multas y tiempo de prisión significativo. Saber a qué se enfrenta permite a su abogado preparar una defensa eficaz.
7. Desarrollar una estrategia de defensa sólida: Su abogado puede presentar defensas que incluyan la falta de intención:, demostrar que cualquier inexactitud en su solicitud fue involuntaria, el uso legítimo de los fondos o demostrar que utilizó los fondos de conformidad con las directrices de la APP y la Identidad errónea estableciendo que usted no era responsable del presunto fraude.
8. Cumplir todos los requisitos legales y órdenes judiciales: Si es acusado, debe cumplir con todos los procedimientos judiciales, audiencias y solicitudes de documentos. No hacerlo podría afectar negativamente a su caso.
9. Evite hablar de su caso en público: Absténgase de hablar de su caso en las redes sociales, con amigos o con socios comerciales. Todo lo que diga puede utilizarse como prueba en un procedimiento judicial.
10. Manténgase proactivo y preparado: Manténgase informado sobre su caso y colabore estrechamente con su abogado para preparar una defensa sólida. Cuanto más proactivo y cooperativo sea, mayores serán sus posibilidades de lograr un resultado favorable.

Si se enfrenta a acusaciones de fraude en préstamos PPP, el paso más importante es buscar asesoramiento legal profesional inmediatamente. Un abogado cualificado puede ayudarle a navegar por las complejidades de las investigaciones federales de fraude y trabajar para lograr la mejor resolución posible.

Ejemplos de casos modernos de fraude

Hace poco, Según el New York Times sobre un caso en el que un hombre de Nueva Jersey y su novia fueron condenados a 5 años de prisión por GoFundMe fraude. Mark D'Amico y Katelyn McClure se asociaron con Johnny Bobbit Jr. para inventarse una historia sobre un vagabundo que necesitaba ayuda. Recaudaron más de $400.000 después de que la historia se hiciera viral.

La pareja dio $75.000 a Bobbit, el vagabundo, y se gastó el resto en juegos de azar, vacaciones, un BMW, un viaje en helicóptero sobre el Gran Cañón y bolsos Louis Vuitton. Bobbit interpuso una demanda que destapó la trama.

El propio Bobbit fue acusado porque la historia se basaba en la idea de que Bobbit renunció a su último $20 para ayudar a McClure cuando se quedó tirada en la autopista. Ayudó a perpetuar la historia, por lo que fue acusado de conspiración para cometer robo mediante engaño. Los mensajes de texto revelaron que la historia no era más que eso: una historia.

Financiación colectiva Fraude

Se producen fraudes en el crowdfunding cuando una parte no cumple lo prometido en bienes o regalos, o cuando se hace un uso indebido del dinero de un donante. Aunque es lícito que un producto no funcione o falle, el fraude en toda regla es un delito.

Sin embargo, ambos podrían parecerse bastante si realizas una campaña y las cosas no salen como esperabas.

Defensas

Las defensas para el fraude de crowdfunding son similares a las defensas para cualquier otro caso de fraude. La falta de intención es una defensa probable, especialmente si usted tenía una buena razón para el fracaso o envió productos prometidos que a los destinatarios simplemente no les gustaron. También es posible utilizar la defensa de fraude constructivo, que alega que el fraude fue el resultado de prácticas comerciales imprudentes sin intención.

El error de hecho es otra posible defensa. Por ejemplo, si usted inició un GoFundMe para ayudar a una persona y realmente creía que era una persona sin hogar cuando en realidad no lo era, entonces usted no cometió el fraude. Simplemente respondiste por la bondad de tu corazón a alguien que te engañó.

Por último, la defensa de la exageración podría ser una buena defensa en un caso de fraude de crowdfunding. La fanfarronería es simple exageración; los vendedores y las personas que dirigen Kickstarters la utilizan todo el tiempo para hacer la venta... o conseguir el apoyo. Aunque mentir está prohibido, el lenguaje emocionante e inflado no lo está. Por eso la canal de compras en casa pueden decirte que un espiralizador de verduras "cambiará tu vida", cuando, en realidad, sólo va a ayudarte a hacer zoodles.

Obtener ayuda Hoy

Aquí en Ley Koch somos abogados defensores federales altamente experimentados que hemos ayudado a muchas personas que están siendo acusadas de fraude postal y otros delitos navegar por los cargos y llevarlos a su mejor resultado posible.

Podemos ser capaces de ganar una absolución, obtener sus cargos retirados o desestimados, o conseguir sus cargos reducidos.

Póngase en contacto con nosotros para programar una revisión de su caso hoy mismo.

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